Verifizierung und Sicherheit bei Zulabet

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer maltesischen Lizenz durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Geldwäscheprävention bei Zulabet

Betrieben wird unsere Plattform von der Prozone iGaming Malta Ltd. unter der Lizenz MGA/B2C/486/2018 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäschegesetzen, die die Vorgaben der Europäischen Union in nationales Recht umsetzen. Ein Verstoß gegen diese Vorgaben kann zur Lizenzentziehung führen, deshalb behandeln wir Compliance nicht als Formalie, sondern als Grundlage unseres Geschäftsbetriebs.

Unser Geldwäschebeauftragter leitet ein dediziertes Compliance-Team, das verdächtige Transaktionen analysiert und an die Financial Intelligence Analysis Unit Maltas meldet. Alle Mitarbeiter mit Kundenkontakt absolvieren regelmäßige Schulungen zur Erkennung ungewöhnlicher Zahlungsmuster. Nach dem risikobasierten Ansatz der Malta Gaming Authority stufen wir jedes Konto ein und passen die Intensität unserer Prüfungen dem ermittelten Risiko an.

Wann wir Sie verifizieren

Anlässe und Umfang der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto, bevor wir die erste Auszahlung veranlassen, spätestens jedoch, wenn kumulierte Einzahlungen oder ungewöhnliche Transaktionsmuster eine vertiefte Prüfung erforderlich machen. Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch.

Gültige Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und beidseitig fotografiert ist.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (gültig, beidseitig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug aus den letzten drei Monaten, alternativ eine aktuelle Meldebescheinigung
• Zahlungsmethodennachweis: Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Bankauszug für Trustly, Klarna und SEPA
• Kryptowährungen: Screenshot Ihrer Wallet mit sichtbarer Wallet-Adresse für Einzahlungen in Bitcoin oder Tether

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Von der Anmeldung bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 48 Stunden, häufig deutlich weniger. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie nach der Anmeldung den Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Spielerkonto.
• Laden Sie Ihre Dokumente im Format JPG, PNG oder PDF hoch, jede Datei maximal 10 MB.
• Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab.
• Bei Unklarheiten oder unscharfen Abbildungen melden wir uns per E-Mail und bitten um eine neue Datei.
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto wird vollständig freigeschaltet.
• Den aktuellen Status Ihrer Prüfung sehen Sie jederzeit im Verifizierungsbereich.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und werden verschlüsselt in europäischen Rechenzentren gespeichert. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, jeder Zugriff wird protokolliert. Dokumente verwenden wir ausschließlich für gesetzlich vorgeschriebene Prüfungen und geben sie ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.

Warum wir nach der Geldquelle fragen

Erreichen Ihre Einzahlungen 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder liegen einzelne Transaktionen deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Diese Prüfung schreiben die Vorschriften der Malta Gaming Authority vor, und sie schützt Sie selbst: Nur so lässt sich ausschließen, dass Dritte Ihr Konto oder Ihre Zahlungsmittel für illegale Geldflüsse missbrauchen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Dividenden- oder Veräußerungsbelege aus dem Verkauf von Vermögenswerten, Erbnachweise und Schenkungsurkunden. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und dem Zeitraum der betreffenden Einzahlungen zuzuordnen sein. Liegen die Unterlagen vor, prüfen wir sie innerhalb von bis zu 72 Stunden und löschen überflüssige Dateien anschließend wieder.

Prüfungen Ihrer Zahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten, ergänzt durch manuelle Stichproben unserer Compliance-Abteilung. Diese Werte gelten für Ihr Konto:

Gleiche Methode für Ein und Auszahlung

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode um, über die die Einzahlung erfolgt ist. Steht die ursprüngliche Methode nicht mehr zur Verfügung, etwa weil eine Karte abgelaufen ist, veranlassen wir die Auszahlung per SEPA-Überweisung nach erneuter Verifizierung. Verfügbare Auszahlungswege sind Trustly, SEPA-Banküberweisung, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Bitcoin und Tether.

Auch Kryptotransaktionen in Bitcoin und Tether überwachen wir lückenlos. Blockchain-Analysen zeigen uns, ob Einzahlungen aus Wallets mit erhöhtem Risiko stammen. Aufenthalt, Spielverhalten und Zahlungsbewegungen fließen gemeinsam in eine Gesamtbewertung Ihres Kontos ein.

Wenn Verifizierung nicht erfolgreich ist

Fehlen Dokumente oder lassen sie sich nicht zuordnen, stoppen wir zunächst alle Auszahlungen. Sie haben anschließend 30 Tage Zeit, die erforderlichen Unterlagen nachzureichen; innerhalb dieser Frist bleibt Ihr Konto für Einzahlungen und das Spielgeschehen nutzbar. Reichen Sie die Dokumente nicht nach, sperren wir das Konto vorübergehend und zahlen vorhandenes Guthaben auf die verifizierte Ursprungsmethode zurück.

Bei gefälschten oder auf eine andere Person ausgestellten Dokumenten schließen wir das Konto sofort, melden den Vorfall an die Malta Gaming Authority und die zuständigen Behörden und behalten uns vor, Guthaben bis zur zweifelsfreien Klärung der Identität einzubehalten. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch einlegen, unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected] erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsunterlagen

Gespeichert werden Ihre Verifizierungsdokumente fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es das maltesische Gesetz zur Geldwäscheprävention vorschreibt. Diese Frist dient der Nachweisführung gegenüber der Malta Gaming Authority und der Financial Intelligence Analysis Unit, die beide berechtigt sind, unsere Unterlagen im Rahmen von Audits einzusehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch. Auskunftsrechte nach der Datenschutzgrundverordnung bleiben unberührt: Sie können jederzeit über uns in Erfahrung bringen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und deren Berichtigung verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Mit vollständigen und lesbaren Unterlagen schließen wir die Prüfung in der Regel innerhalb von bis zu 48 Stunden ab. Nachweise zur Herkunft von Mitteln können bis zu 72 Stunden in Anspruch nehmen.

Kann ich vor der Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen ab 10 EUR und das Spielgeschehen stehen Ihnen sofort zur Verfügung. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis fordern wir vor der ersten Auszahlung.

Warum muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird. Ist die ursprüngliche Methode nicht mehr verfügbar, zahlen wir nach erneuter Prüfung per SEPA-Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht nachreiche?

Nach 30 Tagen ohne vollständige Unterlagen sperren wir das Konto vorübergehend und führen vorhandenes Guthaben auf die verifizierte Ursprungsmethode zurück. Eine Reaktivierung ist nach erfolgreicher Nachreichung jederzeit möglich.